Что такое стейкинг? Как заработать и не потерять?

Что такое стейкинг и как он работает?

Процесс предусматривает договорную «заморозку» криптовалюты не только для поддержания сети блокчейна, но и для генерации новых блоков. В определенном смысле это альтернатива майнингу. То есть, пользователь получает новые криптомонеты за криптовалюту, но может не тратиться на дорогостоящее оборудование.

В процессе используется специальный алгоритм Proof of Stake – переводится как доказательство доли владения. При использовании PoS алгоритма работает принцип: чем больше криптомонет хранит пользователь, тем он генерирует больше блоков. Когда пользователи используют блокчейн с POS и хранят на кошельках монеты, они получают вознаграждение. 

«Заморозка» нужного количества токенов в PoS алгоритме позволяет принимать участие в генерации новых блоков в блокчейне. В PoS-блокчейнах используются не создатели криптомонет, занимающиеся решением сложных математических задач и последующих добавлением блоков в цепочку, а доверенные узлы - валидаторы. Стейкинг возможен только для монет, работающих на протоколе PoS: Ethereum, Solana, EOS, Tezos, Cosmos и пр. 

Что такое алгоритм PoS?

Proof-of-Stake - разработанный в 2012 г. механизм консенсуса, когда право на генерацию блоков, проверку транзакций и их внедрение в блокчейн разыгрывается между нодами (вычислительными узлами) в зависимости от количества монет блокчейна, которыми они владеют.

В стандартном сценарии нода, когда последний имеет 1% монет в обращении, тогда обрабатывает 1% блоков и получает 1% от вознаграждений сети. Но в некоторых криптовалютах могут учитываться и другие факторы. Получается, что стейкинг — это получение награды за новые блоки. Что роднит этот процесс с майнингом. Также возможно вам будет интересно прочитать статью про переход ETH на POS.

Популярная модификация PoS - алгоритм DPoS, в котором от владельца монет не требуется разворачивать свою ноду для стекинга, а он может передать ее валидаторам, управляющим высокопроизводительными узлами. 

Какие бывают виды стейкинга?

По принципу работы стекинг похож на банковский вклад на депозит. При условии, что пользователь не трогает деньги на счету, они приносят ему доход. Чем больше на счету денег, тем больше прибыль. Однако есть различия в некоторых видах стейкинга:

1. Фиксированный - владелец криптовалюты получает профит за определенный срок блокировки токенов.
2. Гибкий (бессрочный) - пользователь может управлять своими токенами: выводить или добавлять новые. Доходность ниже. 
3. Ликвидный - заблокированные токены позволяется использовать в качестве гарантии для получения кредита в сегменте децентрализованных финансов. Проценты в DeFi-стейкинге неизмеримо выше.  
4. Делегированный - криптомонеты делегируются другим участникам, которые по договоренности используют их. Вознаграждение участники делят между собой. 

Что касается доходности, то результат определяется выбором монеты, видом стекинга, сроком размещения монеты. Поэтому у разных пользователей проценты различаются.

Как работает стейкинг?

Для начала пользователю необходимо намайнить или купить определенное количество токенов и выбрать кошелек, поддерживающий функцию стейкинга. На сегодняшний день наибольшей популярностью пользуются аппаратные кошельки, подходящие для большинства криптомонет. Для менее популярных токенов можно поискать сторонние приложения или специальные инструменты для стекинга на криптобиржах.

Затем нужно выбрать сумму криптовалюты и активировать специальную функцию «заморозки» в кошельке. Это все. После этого можно просто ждать зачисления вознаграждения, которое будет зависеть от доходности выбранной криптомонеты и заблокированной суммы. Что касается «разморозки» монет, то в каждом блокчейне свои правила: где-то «разморозка» возможна через 4 недели, где-то через год, а где-то монеты можно отозвать в любой момент.

Сегодня на рынке есть огромное количество предложений платформ для стейкинга. В разных блокчейнах свои условия: различается минимальное количество монет, процентная доходность, порядок хранения - на кошельке или смарт-контракте.

Какие монеты выбрать для стейкинга?

Основным риском этого вида заработка считается падение цены криптоактива, так как чем ниже упадет курс монеты, тем ниже будет процентное вознаграждение. Поэтому стоит отдать предпочтение криптомонетам с низким уровнем волатильности. Идеальный вариант – актив, демонстрирующий стабильный рост. Высоковолатильная криптовалюта может стать проблемой, например, при фиксированном стейкинге. 

Для инвестирования в стейкинг, нужно убедиться в устойчивости проекта. Сразу нужно проверить размер сети (которая чем крупнее, тем надежнее), обеспечение кибербезопасности, соответствие правилам регуляторов.

Самой популярной для этого вида дохода считается криптовалюта Ethereum. У нее хоть и низкая доходность, зато высокий уровень надежности. Другие популярные токены: Solana, Cardano, Tezos, Polygon, Avalanche, Polkadot.

Преимущества стейкинга

Главное достоинство стейкинга — получение пассивного дохода. Также к плюсам можно отнести:

• возможность входа в получение дохода без специальных знаний;
• большой выбор площадок;
• возможность сравнить условия вкладов.

Риски стекинга

Стейкинг - это более выгодная альтернатива обычному хранению монет. Обещанная доходность может быть достаточно высокой. Однако существует некоторые риски, которые нужно учитывать:

• колебания обменного курса монеты влияют на суммарную стоимость вложенных средств, а значит на реальную доходность стейкинга;
• так как высокая доходность стейкинга достигается благодаря высокой скорости выпуска новых блоков, это может привести к падению рыночной цены криптомонеты и обесцениванию вложений в нее;
• требования к стейкерам включают в некоторых случаях блокировку монет на нескольких месяцев.
  

Сравнение стейкинга с прочими вариантами заработка на криптовалютах

Давайте рассмотрим несколько вариантов заработка на криптомонетах и сравним их со стекингом.

• Стейкинг и майнинг. Если майнинг - это классическая добыча монет, подразумевающая подключение больших вычислительных мощностей для решения сетевых задач, то стейкинг - его альтернатива. Сеть самой капитализированной криптовалюты PoW — биткоина вынуждает участников подключать все больше мощностей, чтобы добыть хоть что-то. Стейкерам же не нужно подключать дорогостоящее вычислительное оборудование, так как для получения дохода достаточно заблокировать минимальное количество криптомонет. Кроме этого, у стейкинга намного ниже порог входа, чем в майнинге. 
• Стейкинг и холдинг. Холдинг — это долгосрочное хранение монет для получения дохода от роста ее стоимости. Это тоже не самая перспективная стратегия, особенно если у владельца монеты с инфляционным прогнозом. 
• Стейкинг и торговля. Торговля криптомонетами требует достаточно специфичных навыков и наличия опыта. В то время, как в стейкинге сразы начать получать доход может даже новичок. 

Таким образом стекинг выглядит абсолютным лидером на сегодняшний день в области инвестиций на крипторынке. 

Советы для новичков

Итак, на что нужно обратить внимание начинающим инвесторам криптомонет. Во-первых, следует внимательно выбирать платформы. Во-вторых, следует проанализировать потенциал имеющихся в распоряжении монет. Не стоит доверять интернет-рейтингам, так как они могут быть направлены на рекламу каких-то проектов. Еще один важный критерий— число участников: чем больше людей доверяющих проекту, тем лучше. Новичку нужно придерживаться активной бизнес-позиции - контактировать с другими вкладчиками, общаться на форумах, отслеживать новости этого сегмента. 

Рассмотрим для примера, какие возможности есть инвестирования в Ethereum. Клиент может выбрать из 4 способов стейкинга:

1. Индивидуальный - открытие отдельно работающей своей ноды с достаточно большим первоначальным взносом 32 ETH.
2. В пуле - собираются несколько инвесторов, чтобы работать с одной ноды, сложив свои капиталы. Есть достаточно много решений для этого метода. 
3. С подрядчиками - услуга для индивидуальных валидаторов, оплачивающих процент подрядчикам за поддержку нодов.
4. Централизованный - формат инвестирования через криптовалютные биржи. 

Заключение: Как застейкать токены?

Давайте резюмируем выше написанное. Стейкинг — это пассивный заработок основанный на поддержке работы блокчейна благодаря хранящимся криптовалют в криптовалютном кошельке. Процесс стейкинга подразумевает «заморозку» определенного числа криптомонет для генерации новых блоков. За это их собственник получает вознаграждение. 

При стейкинге используется алгоритм PoS, поэтому присоединиться к нему можно только с криптомонетами, работающими на этом алгоритме. Например, это Ethereum и другие. Существует несколько видов стекинга. Чтобы начать стейкать, следует купить определенное количество монет, выбрать подходящий кошелек и «заморозить» определенную сумму. Вознаграждение будет зависеть от суммы и доходности стейкинга.

Основное достоинство стейкинга — пассивный доход без продажи активов. Основной риск - высокая волатильность рынка.